Политика AML/KYC

Политика AML (Anti-Money Laundering Policy) направлена на выявление незаконных транзакций, которые связаны с финансированием терроризма, отмыванием средств, а так же любой другой противозаконной деятельности. Для выявления таких транзакций Сервис MoneyMate проводит мониторинг таких транзакций на наличие и степень риска различных зон. А также на предыдущие связи адреса отправителя в блокчейне.

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем

1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.

2. Контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и достоверными.

3. При переводе с банковской карты Пользователь должен проходить обязательную процедуру верификации банковской карты предусмотренную Сервисом.

4. Сервис вправе отказать в предоставлении права пользовании сервисом Пользователям, которые являютс гражданами следующих стран: Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Ирак, Иран, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Йемен, Зимбабве.

5. Сервис в праве удерживать комиссию до 10% при возврате денежных средств c высоким риском.

Сервис MoneyMate устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств – политики "Знай своего клиента" (KYC).

1. Пользователи Сервиса MoneyMate проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис MoneyMate оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с п. 3.9 Правил сервиса.

2. Также Сервис MoneyMate может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестност предоставляемой информации.

3. Сервис MoneyMate проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис MoneyMate имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.